Flujo de caja a 90 días
con DSO/DPO y escenarios
Todo lo del Plan Cartola, más DSO/DPO calculado con tu historial real, dos escenarios de flujo y alertas proactivas cuando algo se desvía.
Valor en UF reajustable con la inflación · IVA no incluido · Sin contrato de permanencia
Qué incluye
Un nivel más de inteligencia financiera
Todo el Plan Cartola como base, con capas adicionales para quienes necesitan proyectar con más precisión y reaccionar antes que el problema llegue.
DSO y DPO calculados con tu historial real
Calculamos tus días promedio de cobro (DSO) y pago (DPO) con el historial real de tus facturas. No estimaciones: ciclo de conversión de caja basado en tu negocio específico.
2 escenarios: optimista y conservador
¿Qué pasa si el 30% de tus clientes se atrasa? ¿Y si todo sale según plan? Dos proyecciones independientes para que tomes decisiones informadas bajo distintas condiciones.
Alertas WhatsApp proactivas
Si al actualizar tu informe detectamos un riesgo de liquidez en las próximas 2 semanas, te avisamos antes de que se convierta en un problema. Sin esperar que te contactes tú.
Actualización mensual incluida
Cada 30 días actualizamos tu proyección con datos nuevos. Recibes tu informe actualizado sin tener que solicitarlo, listo para la próxima reunión de directorio o de gestión.
Proyección a 90 días
Informe de flujo de caja semanal con semáforo de liquidez, peak de caja y punto de quiebre proyectado.
Informe para directorio y gerencia
Resumen ejecutivo listo para presentar a socios, dueños o gerentes. Sin trabajo adicional de tu parte.
Qué necesitas enviar
Información exacta que necesitamos
El Plan Tesorería requiere lo mismo que el Plan Cartola, más el historial de cobranza y pagos para calcular tu DSO y DPO reales. Mientras más historial, más precisos los indicadores.
Qué recibirás
Tus entregables, en detalle
Todo lo que te entregamos con el Plan Tesorería, formato, canal de entrega y para qué sirve cada pieza.
Proyección semanal a 90 días
Informe HTML con flujo de caja semana a semana: ingresos proyectados, egresos comprometidos, posición neta y semáforo de liquidez. Incluye punto de quiebre y peak de caja.
Escenario optimista y conservador
Dos versiones adicionales de la proyección: una asumiendo cobros y pagos según plazo, otra incorporando las demoras reales de tu historial. Ves el rango real de tu situación.
Indicadores DSO y DPO
Días promedio de cobro y pago calculados con tu historial. Comparación sectorial incluida para que veas dónde estás parado frente a tu industria.
PDF para directorio y gerencia
Resumen en 1–2 páginas listo para presentar: posición actual, proyección a 90 días, principales riesgos y recomendaciones. Sin preparación adicional.
Alertas WhatsApp proactivas
Si al procesar tu actualización detectamos tensión de liquidez en las próximas 2 semanas, te enviamos una alerta inmediata con el detalle del riesgo y las opciones disponibles.
Informe renovado cada 30 días
Cada mes actualizamos tu proyección con los datos nuevos que nos envíes. Recibes el informe actualizado vía correo (o WhatsApp si lo prefieres) antes de tu reunión de gestión.
Sesión opcional
30 minutos con el asesor que arma tu proyección
Si necesitas revisar los resultados en detalle o entender qué hacer con lo que arroja la proyección, tienes la opción de agendar una sesión directa.
Sesión opcional · Plan Tesorería
Revisión directa de tu proyección
30 minutos por videollamada para revisar tu informe juntos: qué significa cada número, qué riesgos son urgentes, qué acciones específicas tienen más impacto en tu caja. Sin PowerPoint ni presentaciones. Solo tus números y conversación directa.
Esta sesión es opcional — muchos clientes entienden el informe sin ella. Pero si la quieres, está disponible.
Cómo funciona
De cero a tu informe en 4 pasos
Día 1
Contrata y acepta los términos
Conversas por WhatsApp, aceptas los términos (con cláusula de confidencialidad incluida) y realizas el pago de UF 4 de diagnóstico inicial. Todo en el mismo momento, sin papeleo adicional.
Día 1–2
Envías tus 6 archivos
Cartolas + facturas AR/AP + compromisos fijos + historial de cobros y pagos realizados (el extra del Plan Tesorería). Los envías por WhatsApp o link de Google Drive/Dropbox.
Día 2–3
Procesamos y calculamos
Procesamos tus números, calculamos DSO/DPO con tu historial real y construimos los dos escenarios. Si hay alguna inconsistencia en los archivos, te contactamos antes de seguir.
Hasta 48 hrs
Recibes todo por correo
Informe HTML con escenarios + PDF ejecutivo + indicadores DSO/DPO + instrucciones para la actualización mensual. Listo para tu próxima reunión de gestión.
Contratación
Sin letra chica ni sorpresas
Proceso simple y transparente. Sin contrato de permanencia.
Nos escribes indicando que quieres contratar el Plan Tesorería. Te enviamos el resumen de condiciones y el link de pago.
Aceptas los términos
Los términos incluyen la cláusula de confidencialidad (NDA) y la política de datos. Con tu confirmación escrita por WhatsApp quedan formalizados.
Diagnóstico inicial UF 4
Pagas UF 4 de diagnóstico inicial (UF 3 para early bird) mediante transferencia bancaria o link de pago. Una vez confirmado, empezamos de inmediato.
Suscripción mensual UF 6
El mes siguiente cobramos UF 6 para la actualización mensual. Puedes cancelar en cualquier momento sin costo adicional.
🔒 Confidencialidad incluida en el contrato
El NDA está incorporado dentro del contrato de servicio. No es un documento aparte — al aceptar los términos, ambas partes quedan vinculadas por una cláusula de confidencialidad mutua. Caja90 se compromete a no divulgar tu información financiera a terceros. La cláusula está alineada con la Ley 19.628 y la nueva Ley 21.719 de Protección de Datos Personales de Chile.
Preguntas frecuentes
Lo que nos preguntan
¿Qué es el DSO y el DPO y para qué sirven?
DSO (Días de cobro promedio) es el número promedio de días que transcurren entre que emites una factura y la cobras efectivamente. Un DSO alto significa que tus clientes demoran en pagarte, lo que tensiona tu caja aunque tu negocio sea rentable.
DPO (Días de pago promedio) es el número promedio de días que tardas en pagar a tus proveedores. Un DPO más alto (dentro de los plazos acordados) libera caja a tu favor.
En el Plan Tesorería calculamos ambos con tu historial real y los incorporamos en los escenarios, para que veas cómo impactan concretamente tu flujo de los próximos 90 días.
¿Qué pasa si no tengo el historial de cobros/pagos organizado?
Si tienes las facturas en tu sistema SII, en tu ERP o en archivos Excel, podemos orientarte para extraer los datos necesarios. Escríbenos antes de enviar y te decimos exactamente qué exportar. Si genuinamente no tienes historial, el DSO/DPO se calculará con referencias sectoriales, lo que se indica explícitamente en el informe.
¿En qué se diferencia el escenario optimista del conservador?
El escenario optimista asume que todos tus cobros y pagos ocurren según la fecha de vencimiento acordada, sin atrasos. El escenario conservador incorpora las demoras reales que arroja tu historial. La diferencia entre ambos te muestra el rango real de incertidumbre y te ayuda a decidir si necesitas una línea de crédito de respaldo.
¿Las alertas WhatsApp son automáticas?
Las alertas se generan al actualizar tu proyección mensual. Si al procesar los datos detectamos que tu caja proyectada cae por debajo de un umbral de riesgo en las próximas 2 semanas, te enviamos una alerta proactiva con el detalle. No son alertas en tiempo real conectadas a tu banco — son parte del análisis mensual, pero anticipadas si el riesgo es inminente.
¿Puedo cambiar al Plan Comité después?
Sí. Si en algún momento necesitas actualizaciones quincenales, 3 escenarios o una presentación para banco o inversionistas, puedes hacer el upgrade al Plan Comité. El traspaso es inmediato — solo pagas la diferencia del fee mensual a partir del mes siguiente.
¿Puedo cancelar cuando quiera?
Sí. No hay permanencia mínima. Si decides pausar o cancelar el servicio, avisas por WhatsApp antes del inicio del siguiente período y no se realiza el cobro mensual. El diagnóstico inicial cubre el análisis de entrada y no se devuelve.
Proyecta con la precisión que merece tu negocio
DSO real, DPO real, dos escenarios y alertas proactivas. Todo lo que necesitas para tomar decisiones de caja sin adivinar.
Sin contrato de permanencia · IVA no incluido · Confidencialidad garantizada