Datos modificados de una distribuidora chilena de equipos industriales (34 personas).
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Plan Tesorería · UF 6 / mesDistribuidora industrial34 personasDatos anonimizados
¿Qué plan corresponde a este ejemplo?
Este informe es del Plan Tesorería — incluye DSO/DPO con datos del SII, alertas con factura específica y 2 escenarios.
Plan Cartola (UF 4/mes) entrega los gráficos y saldos proyectados con tus cartolas bancarias, sin DSO/DPO.
Plan Comité (UF 15/mes) suma modelo a 12 meses, sesión mensual con tu directorio y acompañamiento bancario.
Caja90 — Informe 90 días
Mayo 2026
DA
Distribuidora Andina Ltda · nombre modificado
Equipos industriales · 34 personas · Cuentas en BCI + Santander
Atención en julio
Fuente: cartolas BCI + Santander (mar–may 2026) ·
reporte CHIPAX de cuentas por cobrar/pagar al 24/05/2026 ·
Preparado por: equipo Caja90 (revisión humana, no generación automática).
Resumen ejecutivo
Estado a hoy y proyección de cierre a 30, 60 y 90 días.
Saldo hoy
$38,4M
+12% vs mes anterior
Cierre 30 días
+$46,8M
flujo neto +$8,4M
Cierre 60 días
+$28,7M
−$18,1M (mes ajustado)
Cierre 90 días
+$42,9M
recuperación
Proyección semana a semana
Línea sólida: histórico real (últimas 12 semanas). Línea punteada: proyectado.
Saldo real Saldo proyectado Semanas críticas
⚠
Semanas críticas detectadas — Julio (sem. 28 y 29)
Vencen 3 facturas de proveedores por $4,8M el 15 de julio,
y los ingresos proyectados no cubren hasta el día 22.
Saldo mínimo proyectado: $8,2M el 18/07 — bajo el colchón mínimo de $15M.
Recomendación: negociar plazo con 2 proveedores o anticipar cobro de la factura $3,2M de Cliente A.
Detalle semanal — próximas 6 semanas
Vista resumida. El informe completo incluye 13 semanas con detalle de flujos por categoría.
Semana
Ingresos
Egresos
Flujo neto
Saldo cierre
Sem 22 (26 may)
$11,2M
$8,4M
+$2,8M
$41,2M
Sem 23 (02 jun)
$9,8M
$12,1M
−$2,3M
$38,9M
Sem 24 (09 jun)
$14,5M
$9,6M
+$4,9M
$43,8M
Sem 28 (07 jul)
$7,3M
$15,4M
−$8,1M
$18,7M ⚠
Sem 29 (14 jul)
$6,1M
$16,6M
−$10,5M
$8,2M ⚠
Sem 30 (21 jul)
$13,8M
$9,1M
+$4,7M
$12,9M
Indicadores de gestión
Calculados sobre los últimos 12 meses de movimientos reales.
DSO — Días de cobro promedio
47 días promedio
Tiempo promedio que demoran tus clientes en pagar desde que emites factura.
Mediana del sector servicios B2B: 52 días · Estás 5 días por delante.
DPO — Días de pago promedio
31 días promedio
Tiempo promedio que tú demoras en pagar a proveedores desde recepción.
Brecha DSO−DPO: 16 días que financias con caja propia. Margen para negociar con proveedores.
Recomendaciones priorizadas
Acciones concretas, en orden de impacto sobre las semanas críticas detectadas.
1
Anticipar cobro de Cliente A ($3,2M, factura del 30/jun)
Ofrecer 2% descuento por pago antes del 10/07 ahorra ~$64K pero reduce el saldo mínimo en julio de $8,2M a $11,4M.
2
Negociar plazo con Proveedor Logístico ($1,8M, vence 15/jul)
Has pagado los últimos 8 meses en tiempo. Pedir 15 días extra es razonable y desplaza el peor día del mes a una zona más cómoda.
3
Revisar gasto de subcontratación (subió 23% en Q1)
Aumento estructural detectado. Si se mantiene, el saldo proyectado a 90 días baja $6M adicionales. Revisar contratos antes del próximo trimestre.
4
Considerar línea de capital de trabajo (preventiva)
Con el DSO actual y la brecha proyectada, una línea de $20M cubriría julio sin estrés. Costo estimado: $80–120K si se usa solo en julio.
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Este informe corresponde al Plan Tesorería · UF 6 / mes —
recomendado para 1 RUT, 2–5 cuentas corrientes, ciclo cobro B2B activo.
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